Политика KYC

Настоящая Политика KYC (Know Your Customer) определяет порядок идентификации и проверки личности пользователей платформы 007.Casino.

Процедура KYC проводится в соответствии с требованиями законодательства по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/CFT), а также внутренними правилами Компании.

1. Цель проверки личности

1.1. Основной целью процедуры KYC является:

• подтверждение личности пользователя;
• подтверждение достижения пользователем совершеннолетнего возраста;
• предотвращение мошенничества, мультиаккаунтинга и использования аккаунтов третьими лицами;
• выполнение требований законодательства в области AML/CFT;
• проверка законности происхождения денежных средств при необходимости.

1.2. Компания оставляет за собой право запросить прохождение процедуры KYC у любого пользователя в любое время.

2. Когда проводится верификация

Компания вправе инициировать проверку личности в следующих случаях:

2.1. При первом запросе на вывод денежных средств.

2.2. При достижении внутреннего лимита операций или в случаях, предусмотренных требованиями законодательства и внутренних процедур AML.

2.3. При обращении пользователя с запросом на возврат денежных средств.

2.4. При обнаружении подозрительной активности, признаков мошенничества, мультиаккаунтинга, использования VPN, поддельных документов, бонусного злоупотребления либо иных нарушений Условий и положений.

2.5. В рамках выборочных проверок, проводимых Компанией в целях соблюдения требований AML/CFT.

2.6. При изменении персональных данных, платежных реквизитов или иных существенных данных учетной записи.

3. Документы, которые могут быть запрошены

В зависимости от обстоятельств Компания вправе запросить один или несколько следующих документов.

3.1. Подтверждение личности

Один из следующих документов:

• паспорт;
• национальная ID-карта;
• водительское удостоверение.

Документ должен содержать фотографию владельца, его полное имя, дату рождения и быть действительным на момент проверки.

3.2. Подтверждение адреса проживания

Компания может запросить один из следующих документов, выданный не ранее 3 месяцев до даты предоставления:

• счет за коммунальные услуги;
• банковскую выписку;
• официальный государственный документ;
• иной документ, подтверждающий адрес проживания.

3.3. Подтверждение платежного метода

При необходимости Компания вправе запросить подтверждение владения платежным инструментом, использованным для внесения депозита.

В зависимости от способа оплаты это может быть:

• выписка банка;
• скриншот электронного кошелька;
• подтверждение владения криптовалютным кошельком;
• иные документы, подтверждающие принадлежность платежного средства пользователю.

3.4. Расширенная проверка (Enhanced Due Diligence)

В случаях, предусмотренных требованиями AML/CFT или внутренними процедурами Компании, могут быть дополнительно запрошены:

• подтверждение происхождения денежных средств;
• подтверждение источника дохода;
• документы о трудовой деятельности;
• налоговые документы;
• нотариально заверенные документы;
• иные документы, необходимые для завершения проверки.

4. Срок предоставления документов

4.1. Пользователь обязан предоставить запрошенные документы в течение 5 рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления.

4.2. Для документов, требующих дополнительного оформления (например, нотариального заверения), Компания может предоставить срок до 30 календарных дней.

4.3. До завершения проверки Компания вправе временно приостановить вывод денежных средств, возврат средств и иные финансовые операции по аккаунту.

5. Срок рассмотрения документов

5.1. Компания рассматривает предоставленные документы, как правило, в течение 1–3 рабочих дней.

5.2. По итогам проверки пользователь получает одно из следующих решений:

• успешное прохождение верификации;
• запрос дополнительных документов;
• отказ в прохождении проверки с указанием причины (если это не противоречит требованиям законодательства или внутренним процедурам безопасности).

6. Последствия непрохождения проверки

6.1. Если пользователь не предоставляет документы в установленный срок либо предоставляет недостоверную информацию, Компания вправе:

• отказать в выводе денежных средств;
• отказать в возврате средств;
• временно ограничить доступ к отдельным функциям аккаунта;
• заблокировать или закрыть аккаунт при наличии признаков мошенничества или иных серьезных нарушений.

6.2. Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения, предоставив дополнительные документы или разъяснения.

7. Обработка и хранение данных

7.1. Все документы используются исключительно для целей идентификации личности, выполнения требований AML/CFT и предотвращения мошенничества.

7.2. Компания принимает необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных пользователей.

7.3. Документы хранятся в течение срока, предусмотренного применимым законодательством и требованиями лицензирующего органа, после чего безопасно уничтожаются.

7.4. Компания не передает документы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством, требованиями лицензирующего органа, суда, финансовой разведки либо иных компетентных государственных органов.

8. Повторная верификация

8.1. Компания вправе запросить повторное прохождение процедуры KYC в любое время, если:

• пользователь изменил персональные данные;
• был изменен платежный метод;
• выявлена подозрительная активность;
• этого требуют внутренние процедуры AML/CFT;
• этого требует лицензирующий орган или компетентный государственный орган.

9. Заключительные положения

9.1. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Условий и положений платформы 007.Casino.

9.2. Используя платформу 007.Casino, пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой KYC и соглашается соблюдать ее требования.

9.3. Компания оставляет за собой право изменять настоящую Политику в любое время для соблюдения требований законодательства, лицензирования, AML/CFT или совершенствования внутренних процедур. Актуальная редакция Политики всегда публикуется на официальном сайте 007.Casino.